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如何決定我的資產配置

用這篇文章來記錄我是如何決定資產配置比例供日後檢討。
資產配置 指數化投資

個人藏書中提到資產配置的書籍

在做資產配置時,最常見的建議是「年齡=債券配置」準則,但對於我這個剛入門做指數化投資的人來說這種準則太沒說服力,而且為了加深專注指數化投資的信念,就把書架上有提到資產配置的書籍翻出來再讀一次。
投資人宣言、我畢業五年用ETF賺到400萬及你沒學到的巴菲特這三本書談到資產配置的章節中,對於股債比的建議概約就是伯格在共同基金必勝法則一書中圖例的基本資產配置模性
資產配置 指數化投資

資產配置模型

但很難靠這張圖就決定我的配置比,後續又在柏格頭投資指南一書看到可以利用Vanguard線上問券,於是我上線填完後得到了「股票80%:債券20%」的建議
資產配置 指數化投資

Vanguard線上問卷

最後是讀到資產配置投資策略一書中提到的生命週期階段性投資法,審視了自己的目標、時間架構、風險忍受度及財務狀況後,幫我自己設計出了資產配置的比例:
資產配置 指數化投資

我的資產配置

趁著假日藉著在JetLee的投資隨筆課程中學到的財務目標模擬法來分析我設定的資產配置比,模擬的結果是能讓我安全下庄,希望照著做我的真實人生也能如此。日後的投資將照這比例投入每年辛苦存下的血汗錢,等一年一度要撰寫目標檢討文時一併檢視該年度的配置是否符合當下的風險承受度。
#資產配置  #指數化投資 
分類:理財

原來N年前就有開過個blogger用亨利家雜記的名號,就把這邊的A社改回囉。

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