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36期定期定額20%之我見

關於0050的36期定期定額20%,此方法是薛兆亨教授所發明,在前幾年時薛兆亨教授已經將其公開,是將可動用投入股市的資金分成36份,每個月投入一份,待總獲利達到20%後全數賣出,如此重複操作。如果有360W,則每個月投入10W,最多投入3年。
先前是覺得零股不易買賣,於是將這個方法先放一旁,然而,去年(2020)十月開始可以盤中買賣零股,即使是3分鐘一盤,也已經比盤後來的方便許多,因此又把這個方法給拿出來看。
以過去曾經發生過的超大型空頭,時間最長的就是2000年的空頭,大約3年左右,所以在2000年的空頭時這個方法的資金會全數投入並在多套牢一段時間後才能夠達到條件賣出,而在其他的空頭時期,其實總資金都並未用罄。而在模擬數次之後,突然產生一個想法,如果排除掉超過3年的超大型空頭(畢竟也不常發生、即使發生時也還有股息可以領),也就是說,假設空頭的時期並未超過36個月,並且手上總資金360W=每個月投入10W,則無論是前面套牢了N個月(N=1至36),在將來達到獲利條件之後賣出,其平均每個月的報酬=360W/36*N*0.2/N=2W,因此,在不發生超過3年以上超大型空頭的條件下,不計現金股息的話,理論上平均每個月的報酬等於一個月可投入金額的2成。
在目前0050價位逼近135元而現金股息發放=3.75元的狀況下,股息殖利率約為2.8%左右,假設要求一個月的股息現金流要有2W的話(一年要24W),則此時(在0050價位逼近135元的狀況下)需要857W才能夠實現;直接投入857W的好/壞處是價差損益比較大,不過一般投資人往往都是看到漲翻了才轉為樂觀,高點沒有適時停利,市場低檔往往悲觀,沒有適時投入。因此,這樣的定期定額,相對於擇時單筆投入及buy and hold,雖然長期以年化報酬率來看也許賺得比較少,但賺得篤定,並且使用相對較低的總資金就可以實現相同的每個月現金流。
#定期定額  #方法  #股市  #資金 
分類:理財

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