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我的投資計劃

幾年前就看到網紅大叔養老500計畫,當時覺得這種方式可以偷學來規化自己的養老計畫,但些年來就止步在想的階段而已,直到去年開始步入指數化投資後,先後讀了書單中的書都不斷地提到:要有自己的投資計劃。於是下定決心要把自己的投資計劃完整的寫下來,用來檢討跟提醒自己莫忘初衷!
投資計劃

先鋒網站截圖資料

投資計畫IPS在網上可以找到許多範例,我是參照先鋒集團提供的建議簡潔扼要的從五個面向去擬定計畫。
1.財務目標
採資產4%提領法,每年至少有100萬元的生活基本費
2.檢視現況
2021年依目前個人資產總額及預計為未來要投入的金額,若能照估算的年化報酬率6%預計最快在2040年達成目標
3.預計投入金額
估算家庭收入的狀況保留兩年生活費,預計未來每年能投入市場的金額:
2021-2029年 投入年度收入 55%  
2030-2032年 投入年度收入 45%  
2033-2040年 投入年度收入 40%
4.願意承擔的風險
採用我的資產配置投資策略,標的就選用全市場ETF跟債券兩檔
投資計劃

我的資產配置

5.多久檢查一次計畫
目前的投資計劃是2021年定期定額投入完成後,2022年起預計會改為半年投入一次藉著投入時照著配置策略投入,2030年後開始一年投入一次同時再平衡。於每年檢視家庭目標時同時檢討這個計畫的合適性。
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投資成功原則

期許自己遵照著柏格先生的投資原則,不要讓變化改變了計畫逐步的達成目標。
#投資計劃 
分類:理財

原來N年前就有開過個blogger用亨利家雜記的名號,就把這邊的A社改回囉。

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