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想查詢我所有的保單?利用3種方式快速查詢

  

「小時候爸媽有幫我買保險,但爸媽也不記得幫我買了什麼,紙本保單也不知收到哪。想知道萬一自己發生意外或生病,可以申請哪些理賠?要怎麼查詢自己所有的保險呢?」

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✅相信不少人有相同的經驗,等到出社會工作想為自己規劃保障,但只知道爸媽有幫自己買保單,也不清楚保了什麼,又不希望聯絡爸媽認識的叔姨輩的保險業務員,擔心被人情攻勢強迫推銷。
經典台詞:阿姨跟你爸媽是幾十年好友、阿姨是看著你長大的、你就像阿姨的孩子一樣、你相信阿姨就對了。
要是萬一真的發生狀況,需要理賠的時候,也不知道要準備哪些文件、去哪裡申請。如果想知道自己名下所有保單或保障內容,可以透過下面3種方式查詢:
一、到中華民國人壽保險商業同業公會(下稱壽險公會)查詢所有投保紀錄
如果要幫自己或家人查詢所有的投保內容,可以到壽險公會的網站申請,可以查詢到所有曾經投保過的公司名稱、投保險種、保額、保單生效日、目前保單狀態等清單,查詢1人的資料需要工本費新台幣250元
目前壽險公會提供兩種方式供保戶申請:
(1)用紙本申請書:
到壽險公會首頁,點選上方的『壽險相關專區>投保紀錄查詢專區>本會受理民眾投保紀錄查詢申請表』,或是直接點選首頁左欄的『投保紀錄查詢專區』。下載列印填寫申請表,並備妥相關檢附文件,如申請書、申請人的身分證及第二證件正反面影本、繳款收據影本等,郵寄到壽險公會。
紙本申請大概需要幾個工作日,壽險公會會把投保紀錄清單寄到要寄發的地址。
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截圖:壽險公會網站/投保紀錄查詢申請表路徑

  

📌申請人資格及應檢附文件在申請表上都寫得十分詳細,填寫前可花點時間閱讀清楚。

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截圖:壽險公會受理民眾投保紀錄查詢申請表

(2)用線上查詢:
在壽險公會首頁左欄點選『線上查詢個人投保紀錄服務』,這邊限查詢自己的保單,如果是要幫家人查,就要幫家人申請個人帳號。
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截圖:壽險公會網站/線上查詢個人投保紀錄路徑

跳到會員登入畫面後,點選帳號註冊,線上申請限申請人本人為被保險人之投保紀錄且須年滿20歲。可以用自然人憑證、行動身分識別、晶片金融卡擇一做線上實名認證。(自然人憑證跟晶片金融卡需準備讀卡機)
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截圖:投保紀錄查詢系統畫面

🔰個人實際操作經驗分享(僅供參考):
  1. 用行動身分識別申請帳號,不須讀卡機,只要手機號碼是申請人本人,通過線上認證程序即可。
  2. 線上申請表都會自動套入填寫好的會員資料,送出申請,系統審核完會寄繳費信到所留的email。
  3. 到email信箱確認繳費網址,直接線上繳費(有ATM、網路ATM、信用卡3種繳費方式),3天內須完成繳費。
  4. 繳費完成後,系統就會自動寄發投保紀錄到email。(實測整個流程大約10~20分鐘)
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實測email通知紀錄(僅供參考,可能會受系統作業時間或其他因素影響)

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截圖:查詢結果表

二、到各保險公司的保戶專區查詢投保內容
如果知道自己是投保哪家保險公司,大部分的保險公司官網都有建置保戶專區,只要申請帳號就可查詢投保內容。
像拿到壽險公會的投保紀錄,上面只會列出險種分類,想知道實際投保的商品名稱,就可以到該保險公司官網的保戶專區查詢。
若保單遺失或想了解條款,也可以請保險公司補發保單,通常需要自行負擔補發工本費。
三、到財團法人保險事業發展中心(下稱保發中心)查詢條款
若不想補發保單又想查到條款,可以到保發中心首頁上方點選保險專區>保險商品查詢,輸入保險商品名稱,就會列出該商品的銷售日與停售日,可以根據自己的投保日期選擇查詢,裡面會包含商品條款、費率、DM、簡易商品內容說明等相關資料。
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截圖:保發中心首頁/保險商品查詢路徑

因為保發中心的商品資料庫是在93年(2004年)年底開始建置,所以有可能會查不到93年以前的商品條款,如果遇到這種情形,還是得向保險公司索取相關資料。
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截圖:保發中心商品資料庫畫面

結語
其實現在要查詢投保紀錄跟保單內容真的方便許多,若自己真的沒時間研究條款,建議找專業可信的業務員協助,先釐清自身既有保障,再針對需求或保障不足做規劃或補強。
若遇到的業務員只是一昧塞建議書,沒有跟你好好討論保障需求(保額、保障範圍)或說明條款內容,即便業務員是親友,那也不要輕易買了『人情保單』,最後理賠是看保險公司並非業務員,所以你買的是條款並非人情
👉需要保單健診或諮詢保險問題,可以透過【詢保屋粉絲專頁】或【詢保屋LINE官方帳號】聯絡我。(請放心,我不會強迫推銷,讓你無壓力了解保險)
這篇先談到這,後續我會不定時分享一些簡單易懂的保險資訊或知識給你,希望能讓你對保險有所改觀。
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分類:健康

解決你對保險的疑惑,希望透過資訊公開分享,來消除大眾對保險的誤解與偏見。

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