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投資QYLD ETF創造每月現金流,慢慢致富也保障退休生活。


NASDAQ QYLD

QYLD現金殖利率

在寫下"5種對應通貨膨脹的ETF,以及每月入息的退休金資產配置。"一文後,對於創造每月現金流這件事,我真的很認真的在計畫著,只是對不起那幾隻曾經擁有過的每月入息股了,因為我找到新歡了,那就是Global X納斯達克100掩護性買權ETF(QYLD)。

QYLD 是什麼?

英文名稱: Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF
中文名稱: Global X納斯達克100掩護性買權ETF
成立日期: 2013/12/11(已成立8年)
總管理費用(%) : 0.6
追蹤指數: CBOE NASDAQ-100 BuyWrite V2 Index
ETF規模: 3,765.74(百萬美元)(2021/07/30)
Div Yield :11.7
Div Frequency: Monthly
QYLD是一個很特別的ETF,不像0050 ETF是追蹤台灣市值前50大的公司,跟隨前50大公司的成長而獲取報酬,QYLD從它的中文名稱來看,它是利用掩護性(Covered Call)買權來追求收益的一種ETF,並不是在追蹤NASDAQ 100 股票的成長,反而是利用每個月的賣出Covered Call 來獲取固定的收益,並把每月的收益回饋給投資者,這種類似包租公的做法,其實就是我理想中的每月入息股。

QYLD 的優點

不說你也知道,QYLD 的優點就是每月穩定的配息,而且擁有11.7%的殖利率,即使是扣除掉美股股利預扣30%的稅,還是有著極高的殖利率優勢,你能不心動嗎?
NASDAQ QYLD

QYLD 與 SPY 的現金殖利率比較

QYLD 的缺點

天下沒有白吃的午餐,反事一體兩面,QYLD 高殖利率的來源,是因為賣出Covered Call,收取了固定的收益,但是,卻犧牲掉了成長的獲利機會,也就是把成長獲利的天花板,用Covered Call定了下來,從此,只收取固定的收益,成長獲利也就跟它無關了。
NASDAQ QYLD

QYLD 的價格回報


NASDAQ QYLD

SPY價格回報

既然是一隻不會成長的ETF,為什麼值得關注呢?
這一切都取決於你的需求,如果你的需求是穩定的每月配息,我相信QYLD 可以滿足你,另外,最棒的是它的價格不高,波動不大,可以定期定額存股,不用擔心賺了股息卻賠了價差,甚至於在景氣修正的循環中,更是可以有效抵禦股價下行的風險。
如果你的需求是想賺取股價成長的報酬,那麼QYLD 就不會是你的菜,因為它的股價跟牛皮一樣,即使NASDAQ已經漲上了天,它還是不聞所動,原因是它已經在每各月的配息中,把未來的成長即時的回饋給投資人了,所以,就別再對它有所苛責了。

QYLD 配息紀錄

現金殖利率的算法(Dividend yield)=(現金股息÷股價) × 100%

實際上去算算QYLD 配息紀錄,從2014年1月開始配息以來,這7年多來總共配息了91次,平均每月股息是0.195美元,如果以2020年的配息結果來看,一股總共配了2.54美元,換算為台幣(27.826)是70.8元,以8/9收盤價22.68來計算,現金殖利率是11% 。
NASDAQ QYLD

QYLD 配息紀錄

如果比較SPY與QYLD的現金殖利率,你可以輕易的發現QYLD (11.7%)大勝SPY(1.27%),但是在價格回報上,SPY(179%)則大勝QYLD(92.5%)。
NASDAQ QYLD

QYLD與SPY比較表

最後,一句話總結,如果你是要求股價成長回報的投資人,QYLD不會是你的菜,反之,如果你希望慢慢地存股,有穩定的現金流回報,則QYLD倒是可以考慮看看。



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#NASDAQ  #QYLD 
分類:理財

我是JC,一個在尋求財富自由的路上不斷跌倒的人,如果有一個詞可以來形容我,那應該就是"笨蛋JC"了。 花了我數不盡的白天與黑夜,從懵懵懂懂到略有領悟,磨破多少次膝蓋,總是那麼地椎心刺骨,為何大人的世界裡,沒有沙地可以跌倒,讓失敗不再那麼地需要畏懼。 讓我們可以安心的成為我們自己。

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