分享

如何在通膨與升息的壓力之下,一磚一瓦的投資DLR,扛起自己的被動收入。

DLR REITs 被動收入 利率 美元

DLR

在面對通膨與升息的議題中,我們都該審慎檢視自己的持股,那些是可以抵禦美元的升息循環,所帶來的割韭菜效應,哪些是可以抵禦通膨巨獸的保值資產;你聽過買房保值的傳統觀念,你知道Iphone的5G手機,但你知道承載這些5G數據的IDC企業(比如:投資DLR),可能會是你穩定的被動收入來源之一嗎?

DLR 是什麼?

英文名稱: Digital Realty Trust, Inc. (交易代號 : DLR)公司網址:http://www.digitalrealty.com成立日期:公司創立於2004年。產業別 : 房地產投資信託。股息殖利率:3.27%股息配發頻率: 每季
Digital Realty Trust 是一種房地產投資信託。 Co. 是一家全球性的數據中心、託管和互連解決方案提供商,為雲和信息技術服務、通信和社交網絡、金融服務、製造、能源、醫療保健和消費品等各種垂直行業的客戶提供服務。 Co. 的運營合作夥伴 Digital Realty Trust, L.P. 是 Co. 開展擁有、收購、開發和運營數據中心業務的實體。 Co. 的數據中心組合為數據的交換、處理和存儲提供了可用的環境。(資料來源:Dividend channel)
簡單說,DLR就是REITs(房地產投資信託),而目標物是科技業的數據中心,不像傳統REITs的目標物可能是百貨公司,而這正是吸引我的地方,因為在未來的世界裡,數據為王,隨著5G的發展,數據將會以我們無法想像的速度與數量成長。
根據市場分析機構Opensignal於2020年10月21日發布報告,分析2020年9月5G領先國家之行動數據使用情況,結果顯示5G用戶平均使用的行動數據量是4G用戶的1.7倍到2.7倍不等,而這些數據都需要數據中心來承載,就像我們出租數據中心給數據,這種穩定現金流的包租公模式,正是適合退休後穩定入息的投資模式。

DLR 的優點

DLR 不僅僅是包租公的概念,他還有股息成長的動力,從2005年到2021年,DLR的平均股息殖利率是3.24%,比SPY的1.31%殖利率好上很多。
DLR REITs 被動收入 利率 美元

DLR與SPY的股息殖利率比較

而且股息派發穩定成長,10年來的年增長率是 121.78%,你可以把它想像成每年的租金都在漲價。
DLR REITs 被動收入 利率 美元

DLR的股息增長率

除此之外,房子本身也在增值,從2005年到2021年DLR股價的總報酬是+943.9%,但是如果把股息再投資進去的總報酬是+1963%,所以,愛因斯坦:「世界上威力最大的不是原子彈,是複利。」
DLR REITs 被動收入 利率 美元

DLR的總報酬

複利怎麼算?

透過72法則,可以簡單算出資產翻倍所需花費的時間,以報酬率10%為例,資產翻倍的時間為72 / 10 =7.2年。
72 / 報酬率(%)=資產翻倍所需要的時間(年)
這就是複利的威力。

DLR 的缺點

由於DLR是以數據中心為營運的主要目標,且經由不斷的擴張資產負債率來追求產業規模最大化,目前DLR的客戶群分布在六大洲的24個國家,在全球就有290多個數據中心。
而IDC企業對利率是相對應的敏感,因為當美聯儲採降息循環時,低利率也會帶動房地產價格升高以及資產成本的降低,REITs的資產價值就會提升,也會加速擴建的腳步,這都會讓IDC企業受益。
DLR REITs 被動收入 利率 美元

DLR股價與美債十年期殖利率的關係

反之,當美聯儲走升息循環時,IDC企業的負債成本壓力便會增加,受到美債十年期殖利率的走升,便會對其估值有大幅的影響,因此,這便是DLR的產業景氣缺點。

DLR 配息紀錄

美國法規規定REITs必須將當年度的90%收益,以股息的方式,派發給股東,因此,穩定的現金流是REITs很重要的優點。而DLR 的配息穩定,且每年以3.7%的年化增長,是值得投資人幫自己準備退休的存股標的。
DLR REITs 被動收入 利率 美元

DLR 與 SPY 配息紀錄

DLR REITs 被動收入 利率 美元

DLR 與 SPY 配息紀錄

被動收入

在這個通膨火燒屁股的時代,我們又想起了買房保值的這檔事,只是買房總是需要一大筆錢,身為小資的我們,又該如何抵禦時代的巨輪從我們身上輾壓而過呢?
總該做點什麼事吧~REITs是房地產投資信託,是把龐大的房地產金額,切割成一個個細小的單位,讓小資的我們可以無痛的持有,如果,你也很在乎通膨會吃到我們的薪水,如果,你想有一個簡易的被動收入來源,你可以在利率步入升息循環的階段,利用DLR股價下降修正的趨勢,好好的建立起自己一磚一瓦的房地產王國。




延伸閱讀:
1.簡單事重覆做,如何使用一條均線來避開股市災難?
2.簡單事重覆做,如何使用均線來判斷趨勢與轉折?
3.簡單事重複做,如何在道氏理論中使用2B法則抓到趨勢轉折?
4.00692富邦公司治理ETF的大學基金計畫。
5.投資QYLD ETF創造每月現金流,慢慢致富也保障退休生活。
6.5種對應通貨膨脹的ETF,以及每月入息的退休金資產配置。
7.00888永豐台灣ESG ETF與2884玉山金,女兒教育基金計畫。

免責宣言:
本網站所提供資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人應自行承擔交易風險。
#DLR  #REITs  #被動收入  #利率  #美元 
分類:理財

我是JC,一個在尋求財富自由的路上不斷跌倒的人,如果有一個詞可以來形容我,那應該就是"笨蛋JC"了。 花了我數不盡的白天與黑夜,從懵懵懂懂到略有領悟,磨破多少次膝蓋,總是那麼地椎心刺骨,為何大人的世界裡,沒有沙地可以跌倒,讓失敗不再那麼地需要畏懼。 讓我們可以安心的成為我們自己。

評論
上一篇
  • 通脹來襲,從美債殖利率與股市之間的關係,找出景氣循環投資的依據。
  • 下一篇
  • 00882中國高股息ETF的收益策略,抵抗通膨與景氣衰退的未來。
  • 更多文章
    載入中... 沒有更多了