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虛擬貨幣網路投資詐騙手法有那些?什麼是「不存在的」虛擬貨幣?5招教你避開加密貨幣投資詐騙

台灣、韓國最近警方破獲的虛擬貨幣詐騙案都高達數百億,這麼大金額的詐騙已經讓很多人的退休金養老金一夕之間消失,更有人因此而想不開。今天分享一些基本的虛擬貨幣投資詐騙手法,和如何避開網路投資詐騙?

虛擬貨幣是什麼?

虛擬貨幣(又稱為加密貨幣、數位貨幣),交易和一般金融股票投資不同,是採取去中心化模式,不受國家的金融體制的監管。
交易有匿名性與隱密性、且無須第三方介入、也不易追查,一般人對於虛擬貨幣的知識也十分不足,常常成為詐騙集團的騙錢工具。

常見的詐騙手法,應該如何分辨投資詐騙呢?

一、瞭解你所投資虛擬貨幣:

不論是股票、基金、外匯貨幣,只要是任何投資行為,你都需要對投資標的有基本的了解。網路上有很多虛擬貨幣的介紹,你可以用關鍵字蒐尋「虛擬貨幣是什麼」,很多投資高手都有影片和文章介紹。新手一定要預先做過研究功課,知道你投資的項目到底有什麼特性。任何投資項目到最後只有一個原則:就是不要去碰你搞不懂的金融商品。

二、投資前先了解一些常見的詐騙手法:

知已知彼,才能幫助你避開投資詐騙的危險。RITA分享虛擬貨幣詐騙最常見的4個方法給大家參考:

1、常見的虛擬貨幣詐騙手法1:龐氏騙局、ICO詐騙模式

2021年6月南韓警方接獲一家律師事務所提告,代表受害人、對一間名為「V Global」的數位貨幣公司,提出詐騙的訴訟。指控該公司涉嫌誘使民眾花錢投資虛擬貨幣,以高額報酬為誘因、卻在事後讓投資人血本無歸。經察有6.9萬受害人,涉嫌詐騙金額高達3兆8500億韓元(約新台幣943億元),而受害人大多是年長者和中高齡的退休人員,損失金額都很龐大。而國際最著名的虛擬貨幣龐氏騙局就是2018年的OneCoin(維卡幣) 龐氏騙局,被騙的人也是高達數千億元的損失。
所謂的ICO(Initial Coin Offering)就是首次貨幣發行的意思,詐騙方法通常是跟你說某種新發行的虛擬貨幣超好賺,只邀請你參與認購。
詐騙集團通常會用Line或是FB社團、交友軟體或現場說明會,先和你交朋友或用說明會擺排場,與你混熟後噓寒問暖,再利用一些高投資報酬率去突破你的心防。還會用不同角色扮演上下線的方式,找你投資,或是拉親朋好友入會拿高額的佣金。
其實這些都是典型的金字塔銷售、老鼠會、龐式騙局,換湯不換藥,話術不同但結果相同,就是用新加入會員的的入會費或投資的錢,去付比較早期加入會員的獎金,一直到沒有新人被騙加入後,整個資金運轉出問題,這個局就會崩盤了。

2、常見的虛擬貨幣詐騙2手法:假的虛擬貨幣交易所(假的交易所APP)

在虛擬貨幣社群,每天都會有人發文,問為什麼他的虛擬貨幣帳戶被凍結、錢沒辦法領出來?
其中很多是不知名的小型交易所,或是假的交易所,你可以能匯款進去,但是錢進的去出不來,其實這些都是假的交易平台。當你想出金時,假的交易所還會跟你要更多的手續費、保證金、或是補20%的稅金,或叫你等到10000美元交易量才能出金,或是恐嚇你說他們已經幫你付了多少的保證金,不還錢就會到家裡找你。
如果你停止繼續被騙付款,這些騙子就不會再聯絡你了。
如果交易前有先做功課,一些知名交易所網路上都很好查到,詐騙集團也會仿冒知名交易所,在網址或APP的外觀上弄得很像正常交易所,非常容易讓人混淆。
所以選擇虛擬貨幣交易所時,一定要先做足功課,反覆的驗證真實的網址、APP和一些社團,多多爬文就知道一些反詐騙的眉角了。
一般仿冒的交易所是GOOGLE搜索不到,通常是透過交友軟體或社群,也用用交友的方式先跟你聊天混熟,再推薦你虛擬貨幣的交易所,並且給你假的網頁連結,或是用釣魚網站讓你把個人資料都洩露了,再繼續騙你的錢。
在這些假網站假交易平台投入再多錢,當然沒法領出你的錢。

3、常見的虛擬貨幣詐騙手法3:假扮交易所員工騙個資和轉帳

這和最傳統的電話簡訊詐騙相同。你可能會遇到自稱是交易所的工作人員,說你的帳號因為某原因涉嫌違規 (或者懷疑你的帳號不是本人操作…等等各種理由),為了證明你是本人,你需要在期限內把指定金額的幣發到某帳號,他們收到幣之後就會幫你審核,幫你解除帳號凍結等話術。
這是不是和有人自稱銀行行員很像?他們會說要「解除分期」「帳款錯誤」,就叫你去 ATM 操作,實際上是把自己的錢匯給詐騙集團。
可以參考我之前另一支影片「投資詐騙的8個特色」裡面有介紹投資詐騙的一些手法。

4、常見的虛擬貨幣詐騙手法4:場外交易詐騙、OTC詐騙

OTC(Over-the-counter)就是指場外交易,詐騙方式就是利用虛擬貨幣的交易過程,由於是去中心化,沒有所謂”官方””第三方”監督交易,任何人都可以透過電腦直接與他人完成交易,詐騙集團就利用這些漏洞,和投資人若想貪小便宜,自行私下買賣,就可能就會與對方進行OTC交易。
詐騙方假裝說要買幣或賣幣,但等你轉帳或把幣轉給他之後,對方就不付款也不給幣,你如果找不到人也沒法追究。
這些騙子和網購詐騙一樣,通常會在社群媒體、FB、Line、投資論壇等非交易所的地方,貼出虛擬貨幣的買賣訊息,你無法核實對方身分,交易流程因為是私下自行交易,缺乏第三方監管。

如何避免虛擬貨幣的投資詐騙?

總結上面的詐騙手法,提供5個防止虛擬貨幣投資詐騙的基本原則。

  1. 使用知名的廠商,包含交易所和錢包。因為全球虛擬貨幣交易所非常多,但建議選擇規模比較大(全球知名),成立時間稍久(2-3年)、成交量的規模較大(比較容易成交出入金)的交易所平台。
  2. 不要相信任何OTC線下交易。除了用交易所和錢包要小心,新手千萬不要相信FB、LINE群組的推銷,不要用網友給的連結去開戶和匯款。也不要相信客服人員會主動要求提供個人資料查驗。
  3. 新手只投資知名的虛擬貨幣。不要投資別人向你推銷,而你完全沒聽過的虛擬貨幣。事前做功課真的很重要,只要沒聽過或是不懂的虛擬貨幣就不要碰。像ICO(Initial Coin Offering)這種首次貨幣發行的投資,全世界有80%是騙局。所以等你學會看ICO白皮書(white paper)的投資老手再考慮。因為像大多數的龐式騙局,很多都是拿不知名的垃圾虛擬貨幣當投資項目來騙錢。
  4. 投資社團社群的資訊要過濾。即使有幾萬人的虛擬貨幣投資社群也藏著詐騙集團。人多討論多的項目不一定安全。因為虛擬貨幣基本不需要行銷,詐騙集團常用一問一答方式,讓你以為很多人在這些平台項目都賺錢,結果都是他們自導自演,整個社群都是假的人頭帳戶,只為騙你上當。
  5. 新手投資前要多做功課。任何投資都要瞭解投資的項目和特性,像是虛擬貨幣的種類、買賣的特性、帳戶的安全性、承擔的高風險能力,等你了解了再進場,才不會血本無歸。
所以被詐騙不可怕,可怕的是無助,我當初被詐騙200多萬,喝酒麻木自己半個多月,後來還是朋友介紹了一個渠道,討回來了,如果你被詐騙無助的話可以加賴zhengchun88聊聊
#詐騙  #投資  #港股詐騙  #投資被騙  #MT5 
分類:理財

不要相信交友軟體上的女生,被騙了不要急,也不要認賠,找對辦法是可以拿回來的

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